刷银行卡为“上家”转移非法资金 6名涉诈嫌疑人落网

今年2月，马尾一银行工作人员发现，前来办理大额取款业务的江西籍男子曾某的银行卡流水异常，存在涉诈风险，于是立即报警。

接警赶到的罗星派出所民警对当事人询问时，发现银行门口一辆面包车上的人员形迹可疑。经现场盘问，民警发现车上5人系曾某的同行人员，正轮流办理取款。民警遂将曾某、郑某、王某等6人带回审查。

经查明，郑某、王某得知将银行卡提供给他人使用可以获利，于是陆续使用个人名下的支付宝账号及6张银行卡为“上家”转移非法资金200余万元，从中获利5万元。后两人邀请曾某等另外4人一同“赚钱”。自今年2月起，6人先后4次通过15张个人名下银行卡轮流大额取款，转移资金，非法获利8万余元。目前，6人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪，被公安机关依法采取刑事强制措施。

案例点睛

《反电信网络诈骗法》第三十一条第一款规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

《反电信网络诈骗法》第三十八条规定，组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。（记者 曾建兵 通讯员 陈艳铭）